中信銀指出，高資產客戶主要配置「存款、投資型產品與保險」三大類，今年2月開始資金明顯轉而流向投資型產品，尋求較佳收益或資本利得機會；北富銀、玉山銀主要認爲，科技股跟隨AI潮流飆漲，加上大陸經濟前景不明，高資產客戶對臺灣信心大增，錢迴流加碼臺灣。不過北富銀、臺新也觀察到，地緣政治風起雲涌，高階客戶有移民趨勢。
首批獲准開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」的中信銀，截至2月底已有1,789位高資產客戶。中信銀觀察高資產客戶的投資偏好，以穩健收益爲主，並在可承受的風險範疇下尋求資本增長機會。配置以「投資等級債及現金類」產品(如活定存、貨幣型基金)爲大宗，另有配置於長期趨勢如AI相關科技或成長型產業，和因應全球氣候變遷的永續投資標的，以及具潛力區域市場，另也多有運用結構型商品，在增持股票之際緩解下行風險。
北富銀表示，相較於疫情前，臺灣這兩三年經濟表現強勢，不僅科技股跟隨AI潮流飆漲，其他產業也不遑多讓，企業優良表現使臺灣股市屢創新高，對比於大陸經濟局勢尚未擺脫疫情陰影，部分高資產客戶對於臺灣的信心大增，過去投資大陸的錢逐漸迴流，轉而加碼投資臺灣，整體投資風氣目前正處於積極樂觀的氣氛中，大約有五成的高資產客戶敢於加碼。
北富銀並強調，同時間地緣政治風起雲涌，臺海局勢相對緊張，大約近2成的高資產客戶感到不安，境外資產按兵不動或是提高配置比重，少數甚至考慮移居海外，逐漸出售臺灣部位，如此極端的反應，顯示出高資產客戶相較於一般民衆，對於大環境變化的感受度更高，因此調整部位的速度更快，思考層面更廣。
臺新銀指出，資產保值仍是私人銀行客戶最重要考量，儘管股市持續走高，私人銀行客戶於投資部位上仍傾向於長天期、保守型的固定收益投資，以獲取長期穩定報酬爲主。另外，觀察海外私人銀行客戶轉向至新加坡等安全的地區，成爲近年最主要趨勢，同樣可見私人銀行戶風險趨避特性。預期此類投資、資金流向佈局於2024年仍將延續。
